Odpowiedzią na nowe wyzwania pozostaje system, który spełnił wymogi wprowadzone ustawą AML już w 2010 roku. DiMon funkcjonujący w większości komercyjnych banków od ośmiu lat, został przez firmę Sygnity dostosowany do wymagań IV Dyrektywy, znacznie ograniczając koszty, które wiązałyby się z koniecznością inwestycji w nową infrastrukturę, a co ważniejsze, wyłączając ryzyko niezrealizowania nowych obowiązków, a…
Nowelizacja ustawy AML (z ang. Anti-Money Laundering) wprowadza kilka istotnych zmian w prawie bankowym. Jakich? Najważniejsze zmiany wynikające z IV Dyrektywy AML dotyczą: wzrostu znaczenia i rozbudowania podejścia opartego o ocenę ryzyka prania pieniędzy, rozszerzenia zakresu pojęć istotnych z punktu widzenia ryzyka prania pieniędzy (m.in. osób zajmujących eksponowane stanowiska politycznie, beneficjentów rzeczywistych), zwiększenia zakresu stosowania…
Nowe, większe wymagania regulatorów nie skończyły się jednak na sprawozdawczości obligatoryjnej. W 2010 roku ustawodawcy uznali, że instytucje finansowe powinny aktywniej włączyć się w walkę przeciw praniu pieniędzy i terroryzmowi. Wtedy też została przyjęta pierwsza ustawa dotycząca zagadnień związanych z przeciwdziałaniem tzw. praniu brudnych pieniędzy, która pod rygorem odpowiedzialności karnej obligowała instytucje finansowe do rejestracji…